자금세탁 및 테러 자금 공여 방지에 관한 기본 방침
주식회사 FinShot(이하 “당사”)는, 자금세탁 및 테러 자금 공여 방지(이하 “AML/CFT”)를 기업 경영의 최우선 과제 중 하나로 규정하고 있습니다. 당사의 경영진은 AML/CFT 관련 과제를 주도적으로 해결하며, 아래 방침에 따라 체계를 정비하고 지속 가능한 관리 체계를 실현하기 위해 노력하고 있습니다.
1. 경영진의 관여 및 리스크 관리
당사의 경영진은 AML/CFT를 경영 전략의 중요한 과제로 인식하고, 이를 장기적인 성장과 기업 가치 향상의 기반으로 삼고 있습니다. AML/CFT 관련 과제와 대책은 정기적으로 검토 및 평가되며, 모든 방침과 절차는 경영진의 승인을 통해 확정됩니다.
2. AML/CFT의 리스크 평가와 저감
당사는 「리스크 베이스 어프로치(RBA)」에 근거해, 제공하는 서비스나 업무 범위에 따른 리스크의 특정·평가를 실시해, 그 결과에 따라 적절한 리스크 경감 조치를 강구합니다. 또, 리스크의 특성에 근거해, 최신의 동향을 도입한 유연한 대응을 추구합니다.
3. 임직원 연수
모든 임직원은 AML/CFT에 대한 기본 교육과 함께 자신의 역할에 적합한 전문성을 갖추기 위해 최선을 다하고 있습니다.
4. 서류 기록 관리
고객 확인 서류, 거래 기록 및 AML/CFT 관련 주요 문서는 관계 법령에 따라 보존합니다.
보존된 자료는 안전한 시스템을 통해 관리됩니다.
5. IT 시스템 활용 및 데이터 관리
당사는 AML/CFT를 효과적으로 수행하기 위해 최신 IT 시스템을 활용하여 거래 모니터링과 데이터 관리를 자동화하고, 데이터를 안전하게 보관하며 외부 접근을 엄격히 제한합니다.
고객 리스크 프로파일(CRP)을 통해 거래 데이터를 분석하고, 의심스러운 거래를 실시간으로 감지합니다.
6. 고객 관리 및 적절한 거래 확보
당사 는 관련 법령 및 규제를 준수하며 고객의 본인확인(KYC)을 철저히 합니다. 지속적인 고객 관리를 통해 제재 대상자 및 반사회적 세력과의 관계를 배제하고 투명성 높은 거래를 확보합니다.
관계법에 근거해, 해외 송금 신청시에는 개인 번호(마이 넘버)의 확인을 필수로 해, 일본국 외국 국적의 분의 경우는 재류 기간 확인을 위해, 재류 카드의 확인을 실시하고 있습니다.
7. 그룹 차원의 리스크 관리
당사는 파트너 회사와의 협력을 통해 AML/CFT 리스크를 철저히 관리하며, 그룹 전체가 통일된 기준으로 리스크를 평가하고 대응합니다.파트너사의 AML/CFT 준수 여부를 정기적으로 점검하며, 필요한 경우 추가적인 관리 및 지원을 제공합니다.
8. 경영전략으로서의 자리매김
AML/CFT를 포함한 리스크 관리는 당사의 장기적인 성장과 기업가치 향상의 기반이 되는 것이며, 이를 경영전략의 핵심으로 삼습니다. 경영 회의 및 임원 회의에서는, AML/CFT에 관련하는 의제를 정기적으로 다루어 그 실효성을 평가합니다.
9. 체제 강화와 지속적 개선
당사는 AML/CFT 체제를 정기적으로 재검토하고 내부감사 및 외부감사 결과를 바탕으로 필요에 따른 개선방안을 신속하게 실행합니다. 경영진의 강한 약속 아래, 장래적인 리스크에도 대응 가능한 유연한 관리 체제를 구축합니다.
주식회사 핀샷은 AML/CFT의 노력을 통해 지속가능한 금융 생태계 구축에 기여할 것을 약속합니다.
株式会社FinShot
